TrackWizz: Empowering Financial Security with Innovative Reg-Tech Solutions
TrackWizz Introduction:
आज के डिजिटल युग में वित्तीय सुरक्षा सुनिश्चित करना और वित्तीय क्षेत्र के भीतर अवैध गतिविधियों को रोकना महत्वपूर्ण चुनौतियां हैं। मुंबई स्थित रेग-टेक कंपनी टीएसएस कंसल्टेंसी सर्विसेज इस डोमेन में अग्रणी के रूप में उभरी है, जो अपने प्रमुख प्लेटफॉर्म ट्रैकविज़ के माध्यम से इनोवेटिव सलूशन पेश कर रही है। दो भाइयों सागर और समीर तन्ना द्वारा 2008 में स्थापित , ट्रैकविज़ ब्रोकरेज फर्मों, फिनटेक कंपनियों, बैंकों और गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी) को व्यापक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और सेंट्रल नो योर कस्टमर (सीकेवाईसी) के लिए सोलूशन्स प्रदान करता है। उन्नत तकनीक का लाभ उठाकर, Trackwizz वित्तीय बाजारों की सत्यनिष्ठा को सुरक्षित रखने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।
Enhancing Due Diligence with Advanced Screening:
जब कोई व्यक्ति ज़ेरोधा या आईआईएफएल सिक्योरिटीज जैसी ब्रोकरेज फर्मों के साथ खाता खोलना चाहता है, तो उनकी व्यक्तिगत जानकारी Trackwizz द्वारा आयोजित एक संपूर्ण पुनरीक्षण प्रक्रिया से गुजरती है। केवल 300 मिलीसेकंड में, Trackwizz 182 अलग-अलग सूचियों के खिलाफ एक व्यक्ति की पृष्ठभूमि को स्क्रीन करता है, जिसमें सेबी-वर्जित संस्थाएं, ब्लैकलिस्ट किए गए पेशेवर, प्रतिबंध सूची और यहां तक कि वन्यजीव अपराध अपराधी भी शामिल हैं। यह कठोर जांच सुनिश्चित करती है कि संभावित ग्राहक किसी भी आपराधिक गतिविधियों में शामिल नहीं हैं। एक बार जब Trackwizz हरी बत्ती प्रदान करता है, ब्रोकरेज फर्म खाता बनाने के लिए आगे बढ़ती हैं।
Determining Risk Profile for Effective Risk Management:
Trackwizz सिर्फ स्क्रीनिंग करके और विभिन्न कारकों के आधार पर खाताधारकों की जोखिम प्रोफाइल जाँच करता है। ये जोखिम प्रोफाइल ग्राहकों को उच्च, मध्यम या निम्न जोखिम के रूप में वर्गीकृत करते हैं। उदाहरण के लिए, औरंगाबाद , बिहार का एक व्यक्ति, जो खेती को अपना व्यवसाय घोषित करता है, को कम जोखिम वाले ग्राहक के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है। हालाँकि, कोलकाता में एक व्यक्ति जिसका व्यवसाय खेती के रूप में है, उसे उच्च जोखिम वाला ग्राहक माना जा सकता है। ये जोखिम प्रोफाइल ब्रोकरेज फर्मों को यह समझने में सहायता करते हैं कि किन ग्राहकों को आगे की जांच और अतिरिक्त जांच की आवश्यकता है। हालांकि ग्राहक अपने जोखिम प्रोफाइल से अनभिज्ञ होते हैं, वे विभिन्न क्लाइंट प्रोफाइल से जुड़े संभावित जोखिमों के प्रबंधन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
Monitoring transactions for unusual patterns:
एक बार खाता बन जाने के बाद, Trackwizz का AML समाधान लेन-देन की निगरानी करना जारी रखता है। प्लेटफॉर्म ने 180 ट्रेडिंग प्रकारों की पहचान की है, जो संभावित संदिग्ध गतिविधियों के संकेतक के रूप में काम करते हैं। उदाहरण के लिए, इलिक्विड ऑप्शंस या सिंक्रोनाइज़्ड ट्रेडिंग में बार-बार ट्रेडिंग इस तरह के टाइपोलॉजी के उदाहरण हैं। यहां तक कि अगर कोई ग्राहक लगातार लाभदायक ट्रेड करता है, तो अलर्ट उत्पन्न करना आवश्यक है क्योंकि अध्ययनों से पता चलता है कि अधिकांश F&O ट्रेडर पैसे खो देते हैं। ट्रैकविज़ ब्रोकिंग समुदाय से इनपुट के आधार पर अपनी टाइपोलॉजी सूची को नियमित रूप से अपडेट करता है, यह सुनिश्चित करता है कि सिस्टम अनियमितताओं का पता लगाने में मजबूत और प्रभावी बना रहे।
Cooperation with regulatory authorities:
Trackwizz की प्राथमिक भूमिका ब्रोकरेज फर्मों के लिए विसंगतियों को चिन्हित करना है, जो इस डेटा को SEBI, स्टॉक एक्सचेंज, डिपॉजिटरी और फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (FIU) जैसे नियामक प्राधिकरणों के साथ साझा करने के लिए जिम्मेदार हैं। FIU, वित्त मंत्रालय के तहत काम कर रहा है, वित्तीय अपराधों का मुकाबला करने में एक महत्वपूर्ण घटक है और उन देशों के लिए एक आवश्यकता है जो फाइनेंसियल एक्शन टेस्ट फाॅर्स (FATF) का हिस्सा हैं। Trackwizz के डेटा-संचालित इनसाइट्स और अलर्ट वित्तीय प्रणाली की सत्यनिष्ठा को बनाए रखने के समग्र प्रयास में योगदान करते हैं।
The future of reggae tech:
रेग टेक समाधानों की महत्वपूर्ण आवश्यकता के बावजूद, Trackwizz इस क्षेत्र में कुछ कंपनियों में से एक है। हालांकि, विनियामक जांच में वृद्धि और वित्तीय सुरक्षा पर बढ़ते जोर के साथ, रेग-टेक क्षेत्र में वृद्धि की पर्याप्त गुंजाइश है। Trackwizz न केवल ब्रोकरेज फर्मों के उपयोगी है, बल्कि AML और CKYC समाधानों के साथ फिनटेक कंपनियों, बैंकों और NBFC को भी कंपनी के राजस्व में 80% से अधिक का योगदान देता है। जैसा कि सेबी इस उद्योग पर अपनी पकड़ मजबूत रखता है और दलालों को अतिरिक्त जिम्मेदारियों का सामना करना पड़ता है, ट्रैकविज़, 400 समर्पित पेशेवरों की अपनी टीम के साथ, उभरती चुनौतियों का सामना करने के लिए तैयार है।
conclusion:
Trackwizz, एक प्रमुख reg-tech कंपनी है, जो अपने उन्नत AML और CKYC समाधानों के साथ वित्तीय उद्योग में क्रांति ला रही है। व्यापक स्क्रीनिंग, जोखिम प्रोफाइलिंग और लेन-देन की निगरानी प्रदान करके, ट्रैकविज़ ब्रोकरेज फर्मों और वित्तीय संस्थानों को संभावित जोखिमों को प्रभावी ढंग से पहचानने और कम करने में सक्षम बनाता है। एक ऐसे युग में जहां वित्तीय अपराध महत्वपूर्ण खतरे पैदाकर रहे हैं, ट्रैकविज़ जैसी कंपनियों का वित्तीय प्रणाली की सत्यनिष्ठा और अखंडता को बनाए रखने में अमूल्य योगदान है। जैसा कि विनियामक की आवश्यकताओं को देखते हुए , रेग-टेक उद्योग में विकास और इनोवेशन के लिए अपार संभावनाएं हैं, जो सभी के लिए एक सुरक्षित वित्तीय परिदृश्य सुनिश्चित करता है।
यह पोस्ट पढ़ने के लिए धन्यवाद। मुझे उम्मीद है कि आपको यह जानकारी महत्वपूर्ण और उपयोगी लगी होगी। कृपया नीचे दी गई टिप्पणियों में अपने विचार, राय और सुझाव जरूर शेयर करें।
Disclaimer:
इस ब्लॉग पोस्ट में दी गई जानकारी केवल शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है और इसे वित्तीय सलाह नहीं माना जाना चाहिए। हमेशा अपना खुद का शोध करें और निवेश निर्णय लेने से पहले एक पेशेवर सलाहकार से सलाह लें।
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